我是一个普通的上班族，每天朝九晚五，拿着一份不算丰厚的工资。看着身边朋友们通过投资理财改善生活，我也开始蠢蠢欲动。了解到股票市场波动剧烈，风险较高，偶然间，我接触到了DeFi（去中心化金融）的概念，了解到它可能带来的高收益，便抱着试试看的心态，拿出积攒下来的1万元进入了这个充满未知的世界。

初入茅庐：选择项目的迷茫和被“割韭菜”的教训

最初，我对DeFi一窍不通，完全是小白一个。我像无头苍蝇一样，在各种DeFi论坛和社群里乱逛，看到别人推荐什么项目就想all in。现在回想起来，那段时间真是太危险了！我第一次尝试的是一个号称高收益的流动性挖矿项目，年化收益率高达几百甚至几千个百分点。当时的我被高收益蒙蔽了双眼，根本没有仔细研究项目的背景和风险。结果可想而知，项目方跑路了，我的本金也血本无归，损失了大约2000块钱。这次经历让我意识到，DeFi虽然有机会带来高收益，但风险也同样巨大，盲目跟风只会成为“韭菜”。

痛定思痛：学习和研究是生存的关键

痛定思痛之后，我开始沉下心来学习DeFi相关的知识。我开始阅读各种DeFi的白皮书、研究报告，学习如何使用DeFi平台，了解流动性挖矿、借贷、交易等DeFi产品的运作机制。我还加入了几个DeFi社区，和有经验的投资者交流，学习他们的投资策略和风险管理方法。我发现，TVL（总锁定价值）是一个很重要的指标，可以用来衡量一个DeFi平台的受欢迎程度和流动性。我会仔细查看项目的TVL变化趋势，如果TVL持续下降，就说明资金正在流出，项目可能存在风险。

逐步探索：流动性挖矿的尝试和风险控制

经过一段时间的学习，我对DeFi有了更深入的了解。我决定重新开始，但这次我更加谨慎。我选择了一些比较成熟、TVL较高的DeFi平台，参与流动性挖矿。我选择的币种一般是主流币，例如ETH、BTC等，虽然收益率不如那些不知名的小币种高，但风险也相对较低。我还会分散投资，将资金分配到不同的DeFi平台和项目中，以降低风险。

实用技巧：如何选择DeFi平台和项目，以及设置止损

• 查看TVL（总锁定价值）： TVL越高，说明平台的流动性越好，相对来说也更安全。选择TVL排名靠前的平台。我一般选择DefiLlama (https://defillama.com/) 查看TVL数据。这个网站非常全面。
• 分析项目方背景： 了解项目方的团队成员、过往项目、社区活跃度等信息，判断项目方的实力和信誉。可以在Crunchbase, LinkedIn 等网站上搜索团队信息。
• 了解项目的智能合约是否经过审计： 选择经过知名安全公司审计的项目，降低智能合约漏洞带来的风险。通常项目官网会公布审计报告。
• 设置止损点： 对于高风险的DeFi项目，一定要设置止损点，一旦价格跌破止损点，立即止损，避免更大的损失。我通常会根据波动率设置止损点，一般在5%-10%之间。
• 参与Staking： Staking是相对稳健的收益方式。将代币质押给协议，获取少量收益。收益不高，但是风险低。
• 谨慎对待高收益项目： 不要被高收益蒙蔽双眼，任何高收益都伴随着高风险。在投资之前，一定要仔细研究项目的风险。

真实的交易记录和收益（以下为模拟数据，不构成任何投资建议）：

• 2023年5月：在Aave平台上存入ETH，参与借贷，获得年化5%的收益。
• 2023年6月：在Uniswap V3上提供ETH/USDC流动性，获得年化15%的收益。
• 2023年7月：参与一个新项目的流动性挖矿，但因为项目方跑路，损失了20%的本金。
• 2023年8月：通过谨慎的投资和风险管理，整体收益逐渐增加，本金增长了约10%。

这些都是一些模拟的数据，并非真实收益。但是体现了DeFi世界的波动性和盈利的可能性。

经验总结：普通人的DeFi生存之道

通过一段时间的摸索和实践，我逐渐在DeFi领域找到了一些生存之道。虽然我仍然只是一个普通的上班族，但通过学习和实践，我已经在DeFi领域获得了一些收益。我的经验告诉我，即使是普通人，也可以通过学习和实践，在DeFi领域获得一定的收益。

但是，DeFi投资的风险性不容忽视。DeFi市场波动剧烈，项目风险较高，智能合约漏洞等都可能导致本金损失。因此，我建议大家在投资DeFi之前，一定要做好充分的功课，了解DeFi的风险，谨慎投资，不要超过自己能承受的范围。 同时，务必做好安全措施，保护好自己的钱包私钥，避免被盗。

DeFi的世界充满机遇，但也充满挑战。希望我的经历能给那些想要进入DeFi领域的朋友们一些启发。记住，学习、实践、风险管理，是我们在DeFi世界生存的关键。

最后再次强调，以上内容仅为个人经验分享，不构成任何投资建议。投资需谨慎！